Местата за Обучение’1 са изчерпани, може да се запишете се за Обучение’ 2

Стартираме обучителната програма на Compliance Navi през есента  с едно от най-важните обучения за всяка компания, която попада под обхвата на ЗМИП – Как да изградим, управляваме и развиваме AML функцията отвътре?

Дата и място

• 🗓 21 октомври 2025 г. (вторник)
• 🕘 09:30 – 12:30 ч.
• 📍 Присъствено, гр. София (залата ще бъде обявена допълнително)

За кого е предназначено?

Обучението е подходящо за:

• MLRO
• Членове на AML, Compliance, Legal, Audit и Risk екипи
• Мениджъри и оперативни ръководители в регулирани компании
• Представители на VASP, финтех, лизингови дружества, банки, платежни институции, застрахователи и други задължени лица

Какво ще разгледаме и коментираме?

1. Структура на AML функцията

• Какво означава реално „достатъчни ресурси“ – как регулаторите интерпретират това изискване?
• Какви роли трябва да присъстват в структурата?
• Какъв профил служители да търсим?
• Практически модели според мащаба на организацията:
  • Стартиращи компании: 1–2 души екип + външна подкрепа
  • Средни компании: структури от 3–6 души с разделени функции
  • Банки и големи институции: изградени линии на защита (first, second line and third line)
• Какво работи в централизирани и децентрализирани модели (групи от свързани компании)?
• Какво да включва един адекватен AML организационен план/програма?
• Кои от AML дейностите е удачно да се изнесат (outsource) към външни консултанти/компании?

2. Какъв модел и позициониране на AML функцията да възприемем?

Изборът на подходящ модел за AML функцията е стратегическо решение, което влияе пряко върху нейната ефективност, авторитет и способност да управлява риска в реална бизнес среда. При по-малки и стартиращи компании AML обикновено е обединена роля – един човек, който едновременно следи клиенти, подготвя SAR и комуникира с регулатори. В по-структурирани дружества AML е звено с ясни роли, собствена йерархия и директна отчетност към управлението.

Ще разгледаме най-често срещаните модели:

• Централизирана AML структура – всички функции са концентрирани в един екип, който обслужва цялата компания. Подходяща е за дружества с еднородна дейност, централизирани платформи и ниска вътрешна комплексност.
• Децентрализирана структура – различните бизнес линии или държави имат собствени AML звена, които се координират от групов MLRO. Работи добре в групи с разнообразен риск, международно покритие или независими продуктови екипи.
• Хибриден модел – стратегическите дейности (оценка на риска, връзка с регулатори, писане на политики) са централизирани, докато оперативната работа (мониторинг, първоначален анализ) се извършва от локални или бизнес-ориентирани екипи.

3. Разпределение на отговорности и управление на AML екипа

• Разграничение между стратегически, оперативни и поддържащи дейности
• Делегиране на задачи без загуба на контрол – как MLRO/Отговорника за AML може да запази надзора, когато не върши всичко сам?
• Видове, оперативен и регулярен контрол и рипортинг
• Как да се структурира заместване при отпуски и болнични?
• Включване на други отдели – как да използваме ресурси от други звена?
• Приоритизация
• Развитие на екипа и служителите

4. Вътрешна комуникация и взаимодействие с бизнес звената

• Често срещани конфликти между AML и бизнес екипи – как да ги предвидим и избегнем?
• Как да позиционираме AML функцията като вътрешен партньор, а не враг?
• Как да създадем формат за структурирани регулярни срещи и обратна връзка?
• Интегриране на AML изискванията в процеса по разработка на нови продукти и услуги?
• Как да се справим със „скритата съпротива“ – служители, които формално спазват изискванията, но реално ги пренебрегват?

5. Контакт с регулатори и клиенти

• Кога и как се осъществява комуникацията с:
  • ДАНС
  • БНБ, КФН, НАП и други контролни органи
• Какви грешки да избягваме при SAR и други уведомления?
• Поведение при проверка
• Как да работим с „трудни“ клиенти?

6. Практически казуси и отворена дискусия (Q&A)

• Ще разгледаме реални затруднения на участници – може да споделите ситуация от вашата практика.
• Примери:
  • „Ресурсите ми стигат само за най-належащото – имам несвършена работа?“
  • „Ръководството не приема препоръките ми – как да действам?“
  • „Има натиск за по-бързо онбордване – да направя ли компромис?“

Лектори

• Димитър Колчаков, CAMS, CALE – е основател на Compliance Navi  с над 15 години международен опит в банкови, застрахователни, финтех и крипто компании той е натрупал задълбочени практически познания в областите Compliance и AML.
• Кристина Камберова, CALE – е мениджър Compliance Services в Compliance Navi. С над 14 години опит в банковата индустрия, тя има задълбочени познания в различни области, като разплащания, картов бизнес, предотвратяване на измами и мониторинг на транзакции.

Къде да се регистрирате и каква е цената

📩 Регистрация
Регистрирайте се на: office@compliance-navi.com или онлайн: Запиши се тук

• Цена: 350 лв./ 178.95 евро без ДДС
• Early bird (до 30.09.2025 г.): 300 лв./ 153.39 евро без ДДС

Цената включва:

• Учебни материали и шаблони
• Кафе пауза и нетуъркинг с други професионалисти
• Сертификат за участие
• Достъп до затворена онлайн група с допълнителни ресурси и актуализации

✅ Защо да участвате?

• Практически фокус – няма суха теория
• Сценарии от реалния бизнес – банки, финтех, крипто, платежни дружества
• Възможност да съпоставите вашата структура с добри практики от сектора
• Получавате сертификат, презентация и практически съвети