Продължаваме обучителната програма на Compliance Navi с второто от серията – обучения, посветено на изграждането и поддържането на устойчива вътрешна система за качество и контрол на AML процесите.
Тази тема е ключова за всяка организация, която иска да гарантира, че AML функцията ѝ работи ефективно, независимо и в съответствие с очакванията на регулаторите.

Това обучение е фокусирано върху практическото изграждане на ефективна AML контролна рамка, как да се осигури устойчивост и независимост на AML функцията и какви са очакванията на регулаторите по отношение на вътрешния контрол и отчетността.

📅 Дата и място

• 🗓 19 ноември 2025 г. (сряда)
• 🕘 09:30 – 12:30 ч.
• 📍 Присъствено, гр. София (залата ще бъде обявена допълнително)

👥 За кого е предназначено?

Обучението е подходящо за:
• MLRO
• Членове на AML, Compliance, Legal и Audit екипи
• Ръководители на контролни функции
• Вътрешни одитори и експерти по качество

🧭 Какво ще разгледаме и коментираме?

1. Как изглежда една устойчива система за AML контрол?

• Какви са основните компоненти на една работеща AML контролна система – вътрешен одит, независим преглед, „двоен контрол“, контролни списъци, ротации на проверки и проследимост.
• Как се постига баланс между контрол и оперативна ефективност – без да се блокират процесите.
• Как да изградим система за непрекъснато подобрение на AML мерките.
• Примери за контролни нива – от първоначален преглед до системен мониторинг и независима оценка.

2. Къде грешат компаниите?

• Често срещани слабости и пропуски при внедряването на AML системи:
  • формален подход („имаме политика, но никой не я прилага“);
  • липса на проследимост – няма доказателства за извършен контрол;
  • зависимост на контролната функция от бизнес екипите;
  • липса на вътрешен одит или независим преглед на ефективността.
• Реални примери от практиката на Compliance Navi – къде компаниите се „провалят“ при проверки от ДАНС, БНБ и КФН.
• Как тези пропуски могат да се минимизират чрез вътрешни процедури и системен мониторинг.

3. Реални трудности при внедряване на AML контролна рамка

• Какво се случва, когато AML функцията е част от малък екип или под натиск от растеж.
• Влиянието на организационната култура – как да внедрим контрол, когато няма капацитет за него.
• Подходи при внедряване в различни типове компании:
  • Стартиращи и финтех дружества – ограничени ресурси, често липса на достатъчно контролни функции.
  • Банки и големи институции – комплексна йерархия и предизвикателства при координация.
  • Групи от свързани компании – нужда от централизирана рамка, но локална отчетност.
• Как да се изгради вътрешен механизъм за корекции и подобрения, без да се чака регулаторна намеса.

4. Управление на несъответствия, предупреждения и действия

• Какво е несъответствие и как се класифицира според риска.
• Примерна рамка за вътрешна ескалация – от първично откриване до окончателно разрешаване.
• Как се документират констатациите и как се следи изпълнението на корективните действия.
• Какви форми на отчетност да се използват?
• Как MLRO/Head of AML/Compliance да поддържа преглед и проследимост върху всички предприети мерки.

5. Обсъждане на системи за контрол – примери и добри практики

• Как изглеждат добри вътрешни AML системи, оценени от регулатори.
• Преглед на примерни вътрешни документи и контролни политики.
• Какви са минималните стандарти, които се очакват по ЗМИП и европейската AML рамка.
• Какви индикатори използват одиторите и регулаторите, за да оценят ефективността на AML контролите.
• Как да разработите вътрешна „Quality Assurance програма“, която периодично да оценява качеството на AML процесите.

6. Практически казуси и Q&A дискусия

• Ще разгледаме реални сценарии от практиката на участници и компании, преминали проверки.
• Възможност да представите свой вътрешен процес или казус и да получите коментар.
• Примери:
  • „Регулаторът поиска доказателства за вътрешен контрол, но нямаме проследимост.“
  • „Как да документираме проверки, когато системата не е автоматизирана?“
  • „Може ли MLRO/ Head of AML/Compliance сам да извършва контрол върху собствената си дейност?“

🎓 Лектори

• Димитър Колчаков, CAMS, CALE – основател на Compliance Navi, с над 15 години международен опит в банкови, застрахователни, финтех и крипто компании. Работи с редица европейски и канадски MSB и VASP дружества, където внедрява AML системи и извършва независими вътрешни прегледи.

• Кристина Камберова, CALE – мениджър „Compliance Services“ в Compliance Navi с над 14 години опит в банковия сектор. Специализира в мониторинг на транзакции, предотвратяване на измами и внедряване на вътрешни системи за контрол.

💶 Цена и регистрация

• Цена: 350 лв. без ДДС / 178.95 EUR без ДДС
• Early bird (до 30.10.2025 г.): 300 лв. без ДДС / 153.39 EUR без ДДС

Цената включва:
• Учебни материали и шаблони
• Кафе пауза и нетуъркинг с други професионалисти
• Сертификат за участие
• Достъп до затворена онлайн група с допълнителни ресурси и актуализации

📩 Регистрация:
Регистрирайте се на office@compliance-navi.com
или чрез онлайн формата тук: 👉 Форма за регистрация

✅ Защо да участвате?

• Ще подонрите знанията си относно изграждането на ефективна AML контролна рамка, която отговаря на изискванията на ЗМИП и регулаторите.
• Ще получите практически инструменти – контролни листове, шаблони и насоки за вътрешен одит.
• Ще можете да оцените зрелостта на собствената си AML система.
• Ще получите реалена обратна връзкаот експерти с опит в банковия, финтех и крипто сектор.
• Ще имате възможност да се включите в дискусия с други AML специалисти, да споделите предизвикателства и решения.