Има едно изречение, което понякога се казва с гордост в компании, попадащи под изискванията за превенция на изпирането на пари – „Никога не сме подавали сигнал за съмнителна операция.“ На пръв поглед звучи прекрасно — няма подозрителни клиенти, няма подозрителни транзакции, няма проблеми. За един MLRO обаче липсата на сигнали невинаги е повод за удовлетворение. Тя поставя […]

Темата за изкуствения интелект отдавна излезе от сферата на любопитството и вече е част от ежедневната работа на Compliance и AML екипите. Все повече специалисти и консултанти използват AI за писане на политики и процедури, подготовка на обучения, screening на клиенти, анализ на KYC/KYB и transaction monitoring казуси, изготвяне на становища, regulatory research и създаване […]

Въведение Разпознаването на видните политически личности (ВПЛ)  е  ключов елемент от рамката  за противодействие на изпирането на пари.  Идентифицирането на клиента като ВПЛ не следва да се разглежда единствено като изпълнение на регулаторно изискване, а като отправна точка за по-задълбочена оценка на риска. В противен случай съществува риск оценката да остане формална и да не […]

Compliance Navi представя програмата си с присъствени обучения за 2026–2027 г. Тази година в центъра поставяме нещо ново и по-сериозно: две пълни сертификационни програми — за AML и за Compliance — както и три специализирани еднодневни обучения по ключови теми от практиката. Подходът ни остава същият: реални казуси, разработени решения и приложими практики, а не теоретични семинари.  🎓 Защо сертификация, […]

Еволюцията на финансовите престъпления и трансформацията на AML функциите В продължение на десетилетия системите за превенция на изпирането на пари се изграждат върху сравнително стабилна логика — идентифициране на клиента, оценка на риска и наблюдение на транзакции спрямо предварително дефинирани сценарии. Този модел предполага, че поведението на клиентите е относително предвидимо, че отклоненията могат да […]

Периодичният преглед на клиенти заема централно място в мерките за противодействие на изпирането на пари. Чрез него институцията извършва цялостна ретроспективна оценка на развитието на взаимоотношенията с клиента и преценява дали досегашната оценка на риска продължава да отразява реалната ситуация. Именно поради това периодичният преглед е повече от административна процедура – той е стратегически AML […]

В света на противодействието на изпирането на пари рискът рядко идва от очевидните места. Напротив – в практиката именно „невинните“ продукти и бизнес модели често се оказват най-удобното прикритие за финансови злоупотреби. Коледните играчки са точно такъв пример. На пръв поглед те са масов, нискорисков и социално приемлив продукт. Те са евтини, сезонни, свързани с […]

В света на финансовите услуги често се говори за KYC, CDD и EDD като за стандартни оперативни процеси. Но разширената проверка (Enhanced Due Diligence – EDD) всъщност е далеч по-целенасочен инструмент – тя позволява на организацията да разбере по-задълбочено контекста около клиента, неговия профил и логиката зад финансовото му поведение. Докато стандартната проверка казва „кой […]

22 октомври 2025 г. – Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) към Министерството на финансите на САЩ обяви нов пакет от санкции срещу Русия, насочен към най-големите ѝ енергийни компании – Rosneft и Lukoil.Мерките целят да увеличат икономическия натиск върху Кремъл и да ограничат достъпа му до приходи, финансиращи военните действия в Украйна. Според официалното изявление, санкциите […]